„Mám výnos 23 %. Ale je to dobré?“
Záleží na tom, kdy jste nakoupili, co jste nakoupili a co dělal trh. Bez srovnání s benchmarkem je to jen číslo bez kontextu.
Načteme obchody ze všech vašich brokerů, spočítáme skutečný výnos metodou TWR i IRR a ukážeme vám, o kolik překonáváte S&P 500. Srovnáte se s Buffettem, Klarmanem a dalšími 58 slavnými investory. V češtině. Od investorů pro investory.
Neposkytujete nám platební kartu. Platíte přes Patreon nebo Stripe, předplatné můžete zrušit kdykoliv.
Sjednocujeme výpisy z
Broker vám ukáže výnos. Ale neřekne vám, jak byste dopadli, kdybyste ty samé peníze, ve stejný čas, hodili do indexu. Neřekne vám, jaké dopady měli měnové kurzy. A pokud máte čtyři brokery, nemáte tušení, jak si celkově stojíte.
Záleží na tom, kdy jste nakoupili, co jste nakoupili a co dělal trh. Bez srovnání s benchmarkem je to jen číslo bez kontextu.
Trading 212 říká jedno, IBKR druhé, Revolut třetí. Nikde není součet. Nikde není celkový výnos.
Srovnání s S&P 500 má smysl jen tehdy, když zohledníte načasování vašich vkladů. Jinak porovnáváte hrušky s jablky.
facts.cz tohle celé vyřeší. Jeden import, přehled navždy.
Tohle všechno vidíte už po prvním importu. Celé to zabere deset minut.
Většina brokerů počítá výnos způsobem, který ignoruje načasování vašich vkladů. My používáme TWR (time-weighted return) i IRR (internal rate of return) — dvě metody, které dávají smysl každá v jiné situaci.
A hlavně: simulujeme, co by se stalo, kdybyste ty samé peníze, ve stejný čas, dali do S&P 500. Takže hned vidíte, jestli vaše aktivní vybírání akcií přidává hodnotu — nebo zaostáváte za indexem.
Každý čtvrtletní 13F report z americké SEC čteme hned po zveřejnění. Sledujeme 58 slavných investorů — Berkshire, Baupost, Scion, ARK a další. Vidíte, co právě drží, co nakoupili, co prodali.
A nejlepší část: okamžitě vidíte, jak podobné portfolio máte. Jestli držíte Apple, Microsoft a Alphabet, možná máte k Buffettovi blíž, než si myslíte.
Nahrajete CSV nebo XLSX z jakéhokoli z osmi podporovaných brokerů — klidně všechny najednou. Formát si rozpoznáme sami, duplicity přeskočíme. Trading 212 si dokonce načítáme automaticky přes API.
Výsledek? Jedno číslo hodnoty portfolia. Jeden graf výnosu. Jeden přehled alokace. Bez Excelu, bez ručního přepočítávání.
Pasivní příjem nevidíte jako jedno číslo, ale rozložený přesně tak, jak vám chodí na účet — měsíc po měsíci, akcie po akcii, včetně srážkové daně a TTM odhadu příjmu na další rok.
Hlavní graf je po měsících — výška sloupce ukazuje celkovou výplatu za daný měsíc, barevné segmenty ukazují kolik vyplatili jednotlivé společnosti.
Pod grafem najdete tabulku po firmách seřazenou podle celkové roční výplaty, s počtem výplat, ISINem a podílem na celkové dividendě portfolia.
TTM odhad ročního pasivního příjmu napočítáme z reálně přijatých dividend za posledních 12 měsíců a aktuálních pozic, takže hned vidíte, kolik vám portfolio generuje.
Pozice seřazené podle alfy — tedy o kolik každá akcie překonává (nebo zaostává za) zvoleným benchmarkem za vybrané období.
Každá pozice má dva ukazatele: výnos za dané období a alfu, tedy o kolik překonává S&P 500, Nasdaq 100 nebo MSCI World za stejné časové období. Tabulka je defaultně seřazená podle alfy sestupně — vítězové nahoře, poražení dole.
Volíte si období (1M, 3M, 6M, YTD, 1 rok, MAX), benchmark a v režimu Od nákupu se alfa počítá od data prvního nákupu každé pozice zvlášť. Takže vidíte férové srovnání a víte jak by to dopadlo kdyby místo téhle akcie šly peníze ve stejný čas do indexu.
Akcie blízko 52-week high nebo 52-week low dostanou výrazný štítek — hned víte, kde máte momentum a kde je naopak cena dole.
Aplikace neřeší jen akciové portfolio. Pod záložkou Kompletní finance vidíte celý svůj majetek — od hotovosti přes nemovitosti až po krypto a penzijní spoření.
Sledujte rozložení peněz mezi - hotovost na účtech, nemovitosti, dluhopisy, krypto, P2P investice, penzijní spoření, komodity nebo dluhy.
Přehledně vidíte vývoj vašeho bohatství v čase, srovnání s předchozími měsíci i roky, a hlavně — jak se mění alokace mezi jednotlivými třídami aktiv.
Vše v jedné měně (CZK, EUR nebo USD), s automatickým přepočtem podle aktuálních kurzů. Zlato koupené v dolarech, byt v eurech, hotovost v korunách — všechno se sečte do jednoho čísla.
Každá akcie ve vašem portfoliu má vlastní stránku — fundamenty, oceňovací modely, insider transakce a vlastní kvalitativní skóre. Bez otevírání desíti záložek.
Přehled — sektor, popis byznysu, klíčové poměry (P/E, P/S, P/B, ROE, marže), 52-týdenní high/low a historický graf ceny.
Fundamenty — kompletní finanční výkazy v ročním i kvartálním pohledu. Přehledné grafy pro každou metriku.
Ocenění — DCF model s vlastními odhady. Valuace založené na P/E, růstu a maržích s historickými hodnotami.
Insideři — historie nákupů a prodejů manažerů a členů představenstva z SEC Form 4.
Skóre — kvalitativní rating ve čtyřech dimenzích (Moat, Financial Fortitude, Management, Cena), s jasným verdiktem.
Nahrajete výpisy z Trading 212, IBKR, Degira, XTB nebo kteréhokoliv dalšího podporovaného brokera. Formáty si poznáme sami — žádná manuální práce.
Stáhneme historické ceny, propíšeme dividendy, splity a měnové kurzy. Hodnotu portfolia počítáme každý den, takže grafy jsou vždy aktuální.
Vidíte skutečný výnos, srovnání s indexem, alokaci, vklady a výběry a to, co drží nejlepší investoři světa. Všechno v češtině, na jednom místě.
Wow, klobou dolů to je hodně slušný update.. do teď jsme používal facts jako sekundární (primární je digrin) ale budu to muset přehodnotit.. chválím to API na t212 a líbí se mi to porovnání s profiky, to je hodně nice feature.
Tato stránka je úžasná. Jediné, co se mi teď nelíbí, je, když v záložce alokace top pozic kliknu na jméno jednotlivé pozice, odstraní ji z tohoto kruhového grafu...
Nový facts super, posílal jsem teď chybu, ale bylo to i mezi klávesnicí a žídli...
Vyberte si: rychlé předplatné přes Stripe od 149 Kč měsíčně, nebo Patreon Lukáš Investor za 299 Kč měsíčně s dalšími výhodami.
Všechny funkce facts.cz. Platíte přímo přes Stripe, žádné Patreon členství nepotřebujete.
Zrušíte kdykoliv, žádné roční závazky.
Bezpečně přes Stripe. Karta, Apple Pay i Google Pay.
Pro patrony, kteří chtějí i Discord komunitu, kurz analýzy akcií a exkluzivní videa.
Účtováno přes Patreon.
Zrušíte kdykoliv v Patreon nastavení.
Platíte přes Patreon — kreditní karta zůstává u nich.
149 Kč měsíčně je méně než jedno špatné rozhodnutí způsobené tím, že nevíte, jak si stojíte. Jeden zmeškaný signál v alokaci vás stojí víc.
Pro lidi, kteří teprve začínají a mají jedno ETF v Revolutu. Aplikace dává největší smysl, když máte alespoň rok investiční historii, více brokerů nebo zájem porovnat se s benchmarkem. Pokud teprve začínáte — klidně přijďte, jen počítejte s tím, že plný potenciál využijete za pár měsíců.
Jen Trading 212 si načítáme automaticky přes API — jednou nastavíte, pak se to děje samo. U ostatních brokerů nahrajete výpis vždy, když chcete aktualizovat data. Jednou za měsíc, pět minut.
U přihlášení přes Patreon u nás žádné heslo nezůstává; při registraci přímo přes Stripe heslo ukládáme zahashované (bcrypt). API klíče k brokerům máme zašifrované a nikdo z týmu k nim nemá přístup. Vaše data nesdílíme s nikým — ani s inzerenty (žádné nemáme).
Patreon nám historicky umožnil rozjet aplikaci bez nutnosti zpracovávat platební údaje. Patroni tieru „Investor“ na Patreonu mají navíc přístup do komunity na Discordu a ke kurzu analýzy akcií. Nově nabízíme i přímé předplatné přes Stripe — bez Patreon členství, jen aplikace. Vyberte si, co vám sedí.
Ano. Aplikace funguje v češtině, která je pro slovenské uživatele srozumitelná. Ceny zobrazujeme v CZK, EUR i USD. Slovenské akcie přímo nepodporujeme, ale zahraniční portfolia vedená přes podporované brokery fungují bez problémů.
Napište nám na Discord. Seznam brokerů rozšiřujeme na základě poptávky — pokud o konkrétního brokera žádá více lidí, jde na plán jako další v pořadí.
Aplikace je optimalizovaná pro mobilní telefony a je možné si ji stáhnout jako PWA.
Většina investorů ještě pořád sleduje své portfolio v Excelu, nebo v lepším případě v přehledu u brokera. Ale to vám neřekne, jak si skutečně stojíte.
Začít za 149 Kč / měsíc →Přes Patreon nebo Stripe · zrušíte kdykoliv · žádná kreditní karta u nás